TESORO DESCUBRE 17.500 MILLONES DE DÓLARES EN …

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció hoy que su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha identificado aproximadamente 17.500 millones de dólares en actividad financiera sospechosa potencialmente vinculada al fraude en el sector de la salud , lo que subraya el compromiso de la Administración Trump de eliminar el fraude, proteger a los contribuyentes y salvaguardar la integridad de los programas federales de atención médica.

«Al identificar y denunciar esta actividad sospechosa, las instituciones financieras han proporcionado a las fuerzas del orden información crucial sobre los delincuentes que explotan deliberadamente los programas de prestaciones sanitarias de Estados Unidos», declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent. «El Tesoro seguirá colaborando con las fuerzas del orden para desarticular el fraude dondequiera que se produzca, proteger a los estadounidenses y salvaguardar la integridad de los programas financiados con los impuestos de los ciudadanos».

Un nuevo análisis de tendencias financieras de FinCEN revela que, durante un año, las instituciones financieras presentaron más de 5700 informes conforme a la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) que señalaban actividades potencialmente relacionadas con el fraude en el sector de la salud. Estos hallazgos proporcionan a las fuerzas del orden información financiera crucial para identificar, investigar y desarticular esquemas ilícitos que explotan los beneficios de la atención médica financiados con fondos públicos.

El fraude en la atención médica desvía recursos de los estadounidenses que dependen de estos programas, eleva los costos de la atención médica y puede poner a los pacientes en grave riesgo. El Departamento del Tesoro está utilizando todas las herramientas disponibles para respaldar la agenda del presidente Trump de eliminar el despilfarro, el fraude y el abuso en todo el gobierno federal.

En colaboración con el Grupo de Trabajo de la Casa Blanca para la Eliminación del Fraude, liderado por el Vicepresidente Vance, el Departamento del Tesoro alienta a los denunciantes a reportar información fidedigna relacionada con fraude, lavado de dinero, violaciones de sanciones e infracciones tributarias. Las denuncias, junto con los informes de la Ley de Secreto Bancario (BSA) de las instituciones financieras, pueden ayudar al Departamento del Tesoro y a sus socios encargados de hacer cumplir la ley a descubrir redes criminales, recuperar fondos de los contribuyentes y exigir responsabilidades a los infractores.

El Departamento del Tesoro seguirá aprovechando la inteligencia financiera, reforzando la coordinación entre las distintas instancias gubernamentales y persiguiendo a quienes intenten lucrarse defraudando a los contribuyentes estadounidenses y poniendo en peligro a los pacientes.

FinCEN analizó 5.702 informes BSA presentados por instituciones financieras entre el 1 de marzo de 2025 y el 28 de febrero de 2026, y encontró las siguientes tendencias destacadas:

LAS INSTITUCIONES DE DEPÓSITO REPRESENTARON LA MAYORÍA DE LOS INFORMES DE LA LEY BSA RELACIONADOS CON EL FRAUDE EN EL SECTOR DE LA SALUD.

• Las instituciones depositarias presentaron aproximadamente el 89 por ciento de los informes del conjunto de datos y representaron casi el 87 por ciento de los importes de las actividades sospechosas notificadas.

LOS POSIBLES ESQUEMAS DE FRAUDE EN LA ATENCIÓN MÉDICA ABORDABAN MEDICARE, MEDICAID Y LOS SEGUROS PRIVADOS.

• Con frecuencia, se recibían fondos potencialmente fraudulentos procedentes de una combinación de programas federales y estatales, así como de compañías de seguros privadas.
• Los pagos de Medicare solían provenir de contratistas administrativos de Medicare, mientras que los pagos de Medicaid provenían de administradores estatales.

UNA ABRUMADORA MAYORÍA DE LOS SUJETOS SE ENCONTRABAN EN LOS ESTADOS UNIDOS

• Los denunciantes identificaron a personas ubicadas en todos los estados de EE. UU., así como en Puerto Rico, Guam y las Islas Vírgenes de EE. UU.
• De las aproximadamente 13.000 direcciones de sujetos incluidas en el conjunto de datos, aproximadamente el 1,5 por ciento tenía una dirección en el extranjero.

LAS EMPRESAS DE ATENCIÓN MÉDICA A DOMICILIO REPRESENTARON LA MAYOR PARTE DE LOS PROVEEDORES SOSPECHOSOS DE FRAUDULENTO.

• Las empresas de atención médica a domicilio fueron identificadas como el presunto proveedor fraudulento en el 20 por ciento de todos los informes de la BSA relacionados con el fraude en la atención médica.
• Otros proveedores identificados con frecuencia incluyeron compañías de cuidados paliativos, proveedores y compañías de tratamiento de adicciones y salud mental y/o conductual, proveedores de equipos médicos y guarderías para adultos o niños.

Los fondos presuntamente obtenidos mediante fraude se destinaron a gastos personales, compras de lujo y transferencias internacionales.

• Los presuntos autores emplearon diversas técnicas de blanqueo de dinero antes de gastar los pagos de atención médica presuntamente obtenidos de forma fraudulenta.
• En muchos casos, las ganancias procedentes de presuntos fraudes en el sector sanitario que no parecían haber pasado por un proceso complejo de transferencia de fondos se utilizaron para gastos personales y artículos de lujo, y algunos fondos se enviaron internacionalmente.

Los fondos presuntamente obtenidos mediante fraude se destinaron a gastos personales, compras de lujo y transferencias internacionales.

• Un pequeño porcentaje de los declarantes informó de presuntas actividades de fraude en el sector sanitario que podrían implicar grandes redes de fraude o redes criminales, así como algunas posibles conexiones con entidades extranjeras.

El Acuerdo de Transacción de FinCEN (FTA, por sus siglas en inglés) de hoy es el segundo documento relacionado con el fraude en el sector salud que FinCEN emite este año. En marzo, FinCEN emitió un Aviso sobre Esquemas de Fraude en el Sector Salud Dirigidos a Medicare, Medicaid y Otros Programas Federales y Estatales de Beneficios de Salud . Si bien los informes de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) presentados después de la emisión del Aviso no se incluyeron en el alcance de este FTA, las tipologías y tendencias en las presentaciones de la BSA posteriores al Aviso coinciden con las tendencias reportadas en el FTA.

El análisis de FinCEN sobre patrones de amenazas e información sobre tendencias derivada de los datos de la BSA sobre temas adicionales se puede encontrar en su  página de Análisis de Tendencias Financieras  .